你是否觉得洗钱离自己很遥远?其实，洗钱就发生在我们身边，有不少痛心疾首的案例，正是由于户主出借身份证，被不法分子利用，卷入案件，一不留神就成了洗钱活动的受害者甚至“背锅侠”。

何谓洗钱?怎么洗钱?洗钱的危险?如何远离?

接下来就跟着长城华西银行巴中分行学习吧。

洗钱，不仅仅是电影里的桥段，而且现在正以各种方式渗透进我们的生活。不法分子购买、租借他人银行账户，再利用这些账户把非法收入“漂白”，最终以合法收入的形式进入他们的腰包。

反洗钱，就是为了预防洗钱等违法犯罪活动，依法采取相关措施的行为。这些行为包括多方面内容，例如客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告以及依法进行的反洗钱检查、调查等活动。

金融消费者如何为反洗钱助力?

选择安全可靠的金融机构。

地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。

主动配合反洗钱义务机构进行身份识别

开办业务、大额存取现、他人代办业务时，请出示有效身份证件或者其他身份证明文件;

如实填写您的身份信息;

配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

回答金融机构工作人员的合理提问。

身份证件到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息。对于身份证件已过有效期，且超过合理期限仍未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

不要出租、出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾、支付二维码。出租或出借可能会产生以下后果：

1、他人盗用您的名义从事非法活动;

2、协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪;

3、 您可能成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”;

4、您的诚信状况受到合理怀疑;

5、您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

不要用自己的账户替他人提现、转账

有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

勇于举报洗钱行为

我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

提高反洗钱意识，防范洗钱风险。人人参与反洗钱，共建金融安全网。