巴中频道 马小米

近日，工行平昌信义大道支行成功识别并堵截客户异常取款，与平昌县反诈中心民警紧密联动，利用业务手段巧妙周旋，成功将嫌疑人抓捕归案，拦截3.06万元涉诈资金。

当日，一名中年妇女来到工行平昌信义支行柜面要求取出卡内全部余额，共计3.06万元。工作人员在办理业务的过程中，发现系统内触发“近一个月存在陌生收付款，疑似出租出借账户，风险较高，重点关注近期资金来源情况”的风险控制提示，该行工作人员立即将情况报送给现场管理人员，现场管理人员发现异常后进一步与该客户核实，但过程中，客户对资金来源与用途表述含糊不清，且一直在手机上与对方聊天，同时在删除聊天记录，神情紧张，一直回避相关问题，且要求该行退还银行卡和身份证，暂时不再支取现金。现场主管发现异常行为后立即与当地反诈中心联系，反诈中心核实后发现该客户涉嫌过渡电信诈骗涉案资金，要求该行先稳住客户。

工行巴中平昌信义大道支行立即启用应急预案，指导柜面客服经理拖延业务办理时间，同时耐心安抚客户，利用“五问两查”详细调查，密切关注客户动向，为出警争取时间，等待反诈中心和派出所员工到场核实身份后将嫌疑人带走调查。网点员工紧张有序、灵活巧妙配合，警银联动，最终成功拦截3.06万元涉诈资金。事后，平昌县反电信网络诈骗中心向工行巴中平昌信义大道支行作出书面表扬。

工行巴中平昌信义大道支行将继续深化反诈工作，加强对客户合法开立和使用账户的风险提示。强化客户身份识别和资料审核。严格执行“五问两查”审核要点，加强柜面异常风险识别。针对异常行为客户，多宣传、多提醒、多询问、多观察，提高网点风险防范意识，为客户提供更安全的金融服务。