巴中频道 马小米

近日，工行巴中回风支行在办理大额取现业务时，经办人员严格落实反诈工作要求，成功识破异常交易，协助警方截获12万元涉诈资金，筑牢了金融反诈“防火墙”，守住了群众的“钱袋子”。

当日上午，客户王某至工行巴中回风支行(以下简称：回风支行)申请支取12万元现金，在业务审核办理过程中，客服经理调阅其历史明细、询问资金来源、核查交易用途时发现存在多种可疑情况。该账户为新开账户，除前一日跨行转入的12万元外无任何交易记录，在资金到账后立即要求全额取现。针对交易用途，王某称资金系“亲戚归还借款”，用于支付农村房屋修缮工程款，但无法提供真实的施工合同、劳务清单等证明材料，对转款人信息更是闪烁其词，并以“身体不适”为由催促办理。 回风支行立即启动应急处置预案，及时向巴中市反诈中心及公安机关报告，并通过询问修缮细节捕捉客户逻辑漏洞，巧妙运用话术稳定客户情绪，放缓现金清点速度来周旋拖延时间。公安机关的刑侦人员迅速赶赴现场，现场突审后将客户王某带离营业网点进行进一步核查。最后经警方调查，该笔资金为涉诈资金，王某企图利用开立新卡、快进快出等操作切断资金溯源途径。

此次成功拦截，充分彰显了警银协作在防范电信诈骗、反洗钱方面的高效性，也体现了该行员工敏锐的反诈意识和社会责任担当。下一步，工行巴中回风支行将牢记“金融为民”的初心使命，持续开展反诈宣传教育活动和员工反诈知识学习培训，通过分析开户时间、资金流向、交易背景等多维度特征来精准识别隐蔽风险，深化银警联动，加强数据共享，推动风险防控从“事后处置”向“事前预警”升级，切实保障人民群众财产安全。